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| (33 edições intermediárias de um usuário não apresentadas) |
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| − | ==Antes de iniciarmos...== | + | ==O que é boleto com registro?== |
| − | <div style="float:left; padding-top: 1px; padding-bottom: 10px; padding-right: 25px; padding-left: 10px;">__TOC__</div>
| + | Existem duas modalidades de boleto, COM registro e SEM registro. <br /> |
| − | *As informações contidas nesta página serão utilizadas apenas quando se trabalhar com boletos na modalidade '''COM REGISTRO'''.
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| − | *Atualmente o Dksoft está homologado para gerar boletos com registro para o banco Caixa Economica Federal. Outros bancos estrão homologados apenas para boletos SEM REGISTRO.
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| − | *É necessário que a conta utilizada para gerar os boletos seja de '''Pessoa Jurídica'''.
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| − | <br style="clear:both" /> | + | |
| − | ==Como ativar o recurso no DKSOFT?==
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| − | [[file:comregistro_botaoativar.png|thumb|right|Botão Ativar]]
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| − | Siga as instruções abaixo. (Use a imagem ao lado como referencia).
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| − | *Vá no menu escola -> parametros -> parametros escolar
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| − | *#Altere para a aba "Finanças"
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| − | *#Depois para a sub-aba "Configuração Boletos"
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| − | *#Clique no botão "Ativar"
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| − | Abrirá uma nova janela irá abrir, conténdo os termos de uso para boletos com registro. <br />
| + | A modalidade registrada exige que você informe ao banco (registre) todos os boletos que você gerou e que forem gerados, bem como cancelar os boletos quando eles não serão mais cobrados, como por exemplo, quando um aluno cancela o curso.<br /> |
| − | Leia com atenção as condições do termo e imprima. O diretor/Proprietário da escola deverá nos enviar uma imagem (foto legível ou escaneado) do termo devidamente assinado. <br />
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| − | Após recebermos a imagem, iremos gerar a contra-senha para ativação do recurso.
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| − | ==Cadastro do Banco==
| + | Caso os boletos não sejam registrados, o banco pode: |
| − | [[file:fincancascadastrobancos.png|thumb|right|Acesso ao cadastro de bancos]]
| + | *Recusar o pagamento; |
| − | Será necessário cadastrar as seguintes informações:
| + | *Cobrar uma taxa adicional; |
| − | *Numero da Agência | + | *Omitir este pagamento no arquivo de retorno; |
| − | *Numero e dígito da Conta | + | |
| − | *Número do Código Cedente | + | |
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| − | Caso ainda não tenha estes dados, entre em contato com o seu banco para obter.
| + | Devido a uma exigência da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), a carteira sem registro está sendo descontinuada.<br> |
| | + | A partir de 27/10/2018 todos os boletos deverão ser obrigatoriamente registrados.<br> |
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| − | Você deverá cadastrar os dados de sua conta no menu Finanças -> Cadastros -> Bancos
| + | Veja o cronograma [https://portal.febraban.org.br/pagina/3150/1094/pt-br/publicacoes-novo-plataforma-boletos no site da FEBRABAN] |
| | + | |
| | + | ==Bancos que já estão homologados== |
| | {| class="wikitable" | | {| class="wikitable" |
| | |- | | |- |
| − | |[[file:cefcomregistro_dadosbasicos.png|400px]]
| + | !colspan="4"| !!colspan="2"| CNAB |
| − | |valign="top"|
| + | |
| − | '''Nome:''' Caixa Econômica Federal <br />
| + | |
| − | '''Agencia:''' Agencia com quatro números <br />
| + | |
| − | '''Dígito:''' Deixar em branco<br />
| + | |
| − | '''Conta:''' Número da conta com seis números. <br />
| + | |
| − | '''Dígito:''' Dígito da conta com um número. (Caso não possua dígito, informe zero) <br />
| + | |
| − | |}
| + | |
| − | {| class="wikitable"
| + | |
| | |- | | |- |
| − | |[[file:cefcomregistro_dadosboletoA.png|400px]]
| + | ! Versão |
| − | |valign="top"|
| + | ! Idiomas/Profiss. |
| − | '''Código Banco''' 104 (A modalidade deve ser confirmada com o banco. SICOB,SINCO ou SIGCB)<br />
| + | ! Idiomas |
| − | '''Carteira''' RG<br />
| + | ! Profiss. |
| − | '''Cód Cedente/Convênio''' Número do Cedente com Seis Dígitos<br />
| + | !rowspan="2" style="vertical-align:bottom;"| Sem Registro |
| − | '''Espécie Boleto''' Normalmente deve-se deixar ME (Mensalidade Escolar), mas o banco pode solicitar que seja diferente.<br />
| + | !rowspan="2" style="vertical-align:bottom;"| Com Registro |
| − | '''Beneficiário''' Nome da Escola ou Titular da Conta<br />
| + | |
| − | '''CNPJ''' CNPJ da Escola<br />
| + | |
| − | '''Local de Pagamento''' Conforme as instruções do banco<br />
| + | |
| − | '''Instruções do Boleto''' Conforme as instruções do banco<br />
| + | |
| − | |} | + | |
| − | {| class="wikitable"
| + | |
| | |- | | |- |
| − | |[[file:cefcomregistro_dadosremessa.png|400px]]
| + | ! Banco |
| − | |valign="top"|
| + | ! Sem Registro |
| − | '''Protestar Boletos Vencidos:''' Marque esta opção para que o banco faça o protesto junto com o SPC/SERASA automaticamente para boletos em atraso.<br />
| + | ! colspan="2" | Com Registro |
| − | '''Dias para protesto:''' Caso tenha marcado a opção acima, informe neste campo após quantos dias o protesto deverá ser realizado. <br />
| + | |
| − | '''Responsável pela Emissão dos Boletos:''' Deixe marcado "Escola" se for imprimir os boletos. Marque "Banco" caso o banco vá enviar os títulos pelos Correios. <br /><br />
| + | |
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| − | <nowiki>**</nowiki>Atenção! Consulte condições e taxas destes serviços com o seu banco.
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| − | |}
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| − |
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| − | ==Arquivo de remessa==
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| − | [[file:comregistro_menu_gerar_remessa.png|thumb|right|Gerar arquivo de remessa]]
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| − | Os boletos são registrados no banco através do arquivo de remessa. Neste arquivo você informa ao banco quais são os boletos que você emitiu, alterou e/ou cancelou.<br />
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| − | A remessa é gerada pelo DKSOFT, mas deverá ser enviada ao banco por outros meios, normalmente por um outro programa ou site, que é disponibilizado pelo próprio banco.
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| − |
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| − | Entenda quando é gerado o arquivo de remessa:
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| − | *Sempre que um boleto for impresso.
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| − | *Para parcelas que já tenham sido gerado a remessa, será gerado novamente em caso de:
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| − | **Alteração de valor ou vencimento das parcelas.
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| − | **Reparcelamento, ou exclusão de parcelas.
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| − | **Cancelamento ou Reativação de Curso.
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| − |
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| − | Para gerar a remessa vá no menu Finanças -> Boletos Bancários -> Gerar Arquivo de Remessa
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| − |
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| − | Na parte superior da tela, você poderá selecionar de qual banco deseja gerar a remessa (caso tenha cadastrado mais de um).
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| − | Basta utilizar o campo de data para selecionar o período de vencimento das parcelas que deseja processar, e clicar no botão "Filtrar".
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| − |
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| − | Existem duas abas nesta tela: ''Entrada de títulos'' e ''Pedido de Baixa''. <br />
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| − | Em ''entrada de títulos'' serão listados os novos boletos gerados, e os que tiveram alterações. Enquanto em ''Pedido de Baixa'' serão mostrados os boletos que não serão mais cobrados pelo banco (parcelas excluídas, cursos cancelados...).
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| − |
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| − | Basta clicar no botão "Gerar Remessa", e será gerado um arquivo de texto dentro da pasta DKSOFT. É este arquivo que você deverá enviar para o banco.
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| − | ==Tratando retorno==
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| − | [[file:comregistro_baixadeboletos.png|thumb|right|Acesso à tela]]
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| − | [[file:comregistro_tela_baixadeboletos.png|thumb|right|Baixa de Boletos Bancários]]
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| − | O Banco irá enviar arquivos de retorno sempre que houver alguma movimentação referente aos títulos, que pode ser o pagamento de uma parcela, registro recusado, etc. O DKSoft faz apenas a leitura do arquivo de retorno. O arquivo é gerado e fornecido pelo banco, normalmente através de algum programa ou pelo site do próprio banco.<br />
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| − | Atenção! O arquivo de retorno deve ser tratado diariamente, sem exceção.
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| − | Para tratar o arquivo vá no menu finanças -> boleto bancário -> baixa de boletos bancários.
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| − | Selecione no topo da tela o banco que deseja tratar o retorno, depois clicar no botão "Localizar", e selecionar o arquivo a ser lido.
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| − | Note que nesta tela existem duas sub-abas. ''Boletos Recebidos'' e ''Dados Retorno''.
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| − |
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| − | A primeira (Boletos Recebidos) irá mostrar a informação de todos os boletos que foram pagos neste retorno. Clicando no botão "Receber Todas" irá dar baixa de todos os pagamentos automaticamente, bem como tratar as informações da aba: "Dados Retorno".
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| − |
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| − | Nesta segunda aba (Dados Retorno) irá mostrar as informações referentes às ultimas remessas enviadas. Clicando no botão "Baixar Retorno" irá processar todo o conteúdo do retorno no DKSOFT.
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| − |
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| − | '''Atenção!'''<br />
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| − | O conteúdo do retorno só será baixado/processado no DKSoft quando clicar no botão ''"Receber Todas"'' e/ou ''"Baixar Retorno"''.
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| − |
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| − | A tabela abaixo mostra as situações que podem constar no retorno.:
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| − | {| class="wikitable mw-collapsible mw-collapsed"
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| | |- | | |- |
| − | ! SITUAÇÃO !! SIGNIFICADO
| + | |Banco do Nordeste |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:X.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:X.png|link=]] |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |align="center"| - |
| | |- | | |- |
| − | |02 - ENTRADA CONFIRMADA || O título foi registrado corretamente pelo banco. | + | |Banco do Brasil |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|240 |
| | + | |align="center"|240 |
| | |- | | |- |
| − | |03 - ENTRADA REJEITADA || O título '''não''' foi registrado. Verificar com o banco o motivo da rejeição. | + | |Banrisul |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |align="center"|400 |
| | |- | | |- |
| − | |06 - LIQUIDAÇÃO || Título quitado. | + | |Bradesco |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |align="center"|400 |
| | |- | | |- |
| − | |09 - BAIXA || Titúlo cancelado no banco. Não será mais cobrado. | + | |Caixa Econômica Federal |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|240 |
| | + | |align="center"|240 |
| | |- | | |- |
| − | |26 - INSTRUÇÃO REJEITADA || Verificar com o banco o motivo da rejeição. | + | |Cecred |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:X.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|240 |
| | + | |align="center"|400 |
| | |- | | |- |
| − | |29 - DÉBITO DE TARIFAS/CUSTAS || Taxa cobrada pelos serviços banco. | + | |Itaú |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |- |
| | + | |Santander |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|240 |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |- |
| | + | |Sicredi |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|240 |
| | + | |align="center"|400 |
| | + | |- |
| | + | |Sicoob |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|[[file:V.png|link=]] |
| | + | |align="center"|240 |
| | + | |align="center"|240 |
| | |} | | |} |
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| − | ==Orientações==
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| − | Quando se trabalha na modalidade com registro, deve-se tomar algumas precauções, para evitar problemas futuros.
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| − | ;Tratar o remessas e retornos '''TODOS''' os dias
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| − | :Pode ser algo simples, e trivial. Mas é um procedimento de extrema importância. Tratando os arquivos diariamente, você irá identificar qualquer rejeição por parte do banco e poderá corrigir de imediato.
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| − | ;Enviar os arquivos de remessa em ordem '''SEQUENCIAL'''
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| − | :Os arquivos são gerados com numeração automática, e o banco segue esta mesma sequência. Não "pule" arquivos, nem envie em fora de ordem. Se enviar os arquivos de número 1, 2, 3 e 5. O banco irá recusar permanentemente a remessa 4. Mas continuará aceitando as proximas normalmente, 6, 7, 8... etc. Desde que siga a sequência correta.
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| − | ==Testando...==
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| − | Após configurar os dados de sua conta no DKSoft, você deve gerar um boleto para teste, para simular todo o processo que será feito para os demais futuramente.<br /> Este procedimento é '''OBRIGATÓRIO''' não distribua boletos para os alunos antes de realizar o teste e confirmar que o pagamento do boleto entrou corretamente em sua conta.
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| − | #Gere um boleto de valor baixo R$5,00, e imprima ele pelo DKSoft.
| + | Outros bancos poderão ser incluídos futuramente. |
| − | #*Em seguida, gere o arquivo de remessa.
| + | |
| − | #Envie o arquivo de remessa para o banco, e aguarde a confirmação da entrada da remessa.
| + | |
| − | #*O banco irá informar caso haja algum erro.
| + | |
| − | #No dia seguinte, baixe o arquivo de retorno pelo programa ou site do banco e trate ele pelo dksoft.
| + | |
| − | #*Ao fazer isto, irá alterar a situação da parcela para '''Entrada confirmada'''
| + | |
| − | #Faça o pagamento do boleto em qualquer banco ou lotérica, aguarde a compensação no dia seguinte.
| + | |
| − | #*
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| − | #Quando o banco enviar o retorno novamente
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| − | dar baixa do arquivo de retorno
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| | + | ==Taxas== |
| | + | Diferente do boleto sem registro, em que é cobrado somente uma taxa de compensação (quando o boleto é pago), na modalidade registrada existem diversas taxas: |
| | + | *Registro (Novo boleto gerado) |
| | + | *Compensação (Boleto pago) |
| | + | *Baixa (Boleto que não foi pago e será cancelado) |
| | + | *Manutenção (Boleto mantido em aberto além do prazo para baixa) |
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| | + | Existem outros serviços que o banco oferece que podem gerar taxas, como por exemplo: |
| | + | *Envio de boleto por correios |
| | + | *Protesto de boletos não quitados |
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| − | ==depois disso==
| + | No mínimo, será cobrado duas taxas por cada boleto gerado: |
| | + | *Registro + Compensação |
| | + | *Registro + Baixa |
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| | + | Portanto, confirme com banco os valores de '''todas as taxas''' que serão cobradas em '''todas as situações''' para evitar surpresas desagradáveis. |
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| − | qwe
| + | {{footer_boletos|1|Ativando boletos com registro|Ativar boletos com registro}} |
| − | q
| + | |
| − | we
| + | |
| − | qwe
| + | |
| − | q
| + | |
| − | w
| + | |
| − | e
| + | |
| − | qw
| + | |
| − | e
| + | |
| − | we
| + | |
Existem duas modalidades de boleto, COM registro e SEM registro.
A modalidade registrada exige que você informe ao banco (registre) todos os boletos que você gerou e que forem gerados, bem como cancelar os boletos quando eles não serão mais cobrados, como por exemplo, quando um aluno cancela o curso.
Devido a uma exigência da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), a carteira sem registro está sendo descontinuada.
A partir de 27/10/2018 todos os boletos deverão ser obrigatoriamente registrados.
Diferente do boleto sem registro, em que é cobrado somente uma taxa de compensação (quando o boleto é pago), na modalidade registrada existem diversas taxas:
Existem outros serviços que o banco oferece que podem gerar taxas, como por exemplo:
