Test

O que é boleto com registro?

Existem duas modalidades de boleto, COM registro e SEM registro.

A modalidade registrada exige que você informe ao banco (registre) todos os boletos que você gerou e que forem gerados, bem como cancelar os boletos quando eles não serão mais cobrados, como por exemplo, quando um aluno cancela o curso.

Caso os boletos não sejam registrados, o banco pode:

• Recusar o pagamento;
• Cobrar uma taxa adicional;
• Omitir este pagamento no arquivo de retorno;

Devido a uma exigência da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), a carteira sem registro está sendo descontinuada, clientes que já utilizam a modalidade sem registro poderão continuar até 31/12/2016. A partir de 01/01/2017 os boletos sem registro só poderão ser pagos no banco de origem.

Bancos que já estão homologados

Banco	Sem Registro	Com Registro
Banco do Nordeste
Banco do Brasil
Banrisul
Bradesco
Caixa Econômica Federal
Cecred
Itaú
Santander
Sicredi
Sicoob

Outros bancos estão processo de homologação, e serão incluídos futuramente.

Taxas

Diferente do boleto sem registro, em que é cobrado somente uma taxa de compensação (quando o boleto é pago), na modalidade registrada existem diversas taxas:

• Registro (Novo boleto gerado)
• Compensação (Boleto pago)
• Baixa (Boleto que não foi pago e será cancelado)
• Manutenção (Boleto mantido em aberto além do prazo para baixa)

Existem outros serviços que o banco oferece que podem gerar taxas, como por exemplo:

• Envio de boleto por correios
• Protesto de boletos não quitados

No mínimo, será cobrado duas taxas por cada boleto gerado:

• Registro + Compensação
• Registro + Baixa

Portanto, confirme com banco os valores de todas as taxas que serão cobradas em todas as situações, para evitar surpresas.

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Atualizar o DKsoft

Primeiro deve verificar a versão que está o seu DKSoft, pelo menu ajuda -> sobre. Confirme se a sua versão é 7.3 - 29/07/2016. Caso não seja, entre em contato com nosso suporte para atualizar.

Como ativar o recurso no DKSOFT?

Botão Ativar

Siga as instruções abaixo. (Use a imagem ao lado como referencia).

• Vá no menu escola -> parametros -> parametros escolar
  1. Altere para a aba "Finanças"
  2. Depois para a sub-aba "Configuração Boletos"
  3. Clique no botão "Ativar"

Abrirá uma nova janela, conténdo os termos de uso para boletos com registro.
Leia com atenção as condições do termo e imprima. O diretor/Proprietário da escola deverá nos enviar uma imagem (foto legível ou escaneado) do termo devidamente assinado.
Após recebermos a imagem, iremos gerar a contra-senha para ativação do recurso.

Configurar modelo do boleto

Existem dois layouts de boleto que o DKSoft pode gerar

1. Acesse o Menu Escola -> Parâmetros -> Parâmetro Escolar -> aba Finanças -> Sub-aba Configuração Boletos
2. Na opção “Modelo do Boleto” marque “Modelo 2”
3. em seguida clique em gravar

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Cadastro do Banco

Acesso ao cadastro de bancos

Acesse o menu finanças -> cadastros -> bancos, e cadastre os dados de sua conta.

Atenção!

Se você já gerava boletos sem registro pelo dksoft, e está migrando para a cobrança registrada, você NÃO DEVE alterar o banco já existente, e sim, criar um NOVO BANCO. Se alterar o banco já existente, não conseguirá dar baixa nos arquivos de retorno dos boletos sem registro que já estiverem nas mãos dos alunos.

Selecione abaixo o banco para qual deseja gerar boletos, e veja a forma correta de se cadastrar os dados.

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Homologação

A homologação é o processo de validação dos dados que são enviados pelo DKSoft ao banco, e vice-versa.

É muito importante que este processo seja realizado de forma integral antes de inciar a distribuição dos boletos para seus alunos. Pois com isto é possível determinar se os dados que estão sendo enviados estão no padrão correto e aceito pelo banco.

Do contrário, corre o risco de que os boletos sejam rejeitados pelo banco, ou ainda, que os pagamentos não caiam em sua conta.

Para evitar qualquer tipo de transtorno, siga o processo de homologação do inicio ao fim.

Entre em contato com a sua agência e solicite informações de como iniciar a homologação dos boletos utilizando sistema próprio. O seu gerente irá fornecer um contato para que seja enviado uma massa de boleto de testes e o arquivo de remessa.

Massa de teste

O seu banco deve ter lhe pedido para enviar a "Massa de teste". Isto, nada mais é do que vários boletos gerados pelo DKSoft, para a confirmação dos dados que estão presentes no boleto e no arquivo de remessa. Cada banco pede uma quantidade diferente de boletos, normalmente entre 5 e 20.

Como gerar

• Acesse o cadastro de um aluno de teste (ou crie um)
• Vá para a aba "pagamentos"
• Clique no botão "inserir parcelas".
• Insira a quantidade de boletos que o seu banco pediu.
  • O valor deve ser baixo (ex. R$5,00)
  • O vencimento deve ser para daqui a 2 dias ou mais.

Após este passo, deverá aparecer as novas parcelas geradas no cadastro do aluno.

1. Clique no botão imprimir boleto
2. Se der a opção com ou sem registro, selecione a opção COM registro.
3. Selecione o banco que está fazendo a homologação
4. Deixe marcado todas as parcelas de teste que inseriu
5. Clique em imprimi
6. Será gerado na tela os boletos.
7. Clique no botão "Export to PDF", no topo da tela, ao lado do botão imprimir.

Salve o arquivo em seu computador, você irá enviar para o banco este arquivo junto com o arquivo de remessa que iremos gerar no próximo passo.

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Arquivo de remessa

Gerar arquivo de remessa

Toda a movimentação de boletos que faz na escola são registradas no banco através do arquivo de remessa. Neste arquivo você informa ao banco quais são os boletos que você emitiu, alterou e/ou cancelou.

Observação: A remessa é gerada pelo DKSOFT, mas deverá ser enviada ao banco utilizando outros meios, por um outro programa ou site que é disponibilizado pelo próprio banco.

O DKSOFT irá gerar a remessa nas seguintes ocasiões:

• Novo Registro quando:
  1. imprimir um boleto com registro

• Pedido de Baixa quando:
  1. Receber a parcela na escola
  2. Excluir parcela
  3. Cancelar curso
  4. Reparcelar as mensalidades

obs. todas estas situações são aplicadas somente às parcelas que já tenham sido gerado o arquivo de remessa correspondente

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Para gerar a remessa vá no menu Finanças -> Boletos Bancários -> Gerar Arquivo de Remessa

Na parte superior da tela, você deverá selecionar de qual banco deseja gerar a remessa. Se você tiver mais de um banco cadastrado, é importante se atentar qual deles foi utilizado na hora de imprimir o boleto, pois a remessa só será gerada para ele.
Por exemplo, se imprimiu os boletos do Banco do Brasil não poderá gerar a remessa destes boletos para o Bradesco, a menos que imprima novamente os boletos para o Bradesco.

Basta utilizar o campo de data para selecionar o período de vencimento das parcelas que deseja registrar, e clicar no botão "Filtrar".

Observe que existem duas abas nesta tela: Entrada de títulos e Pedido de Baixa.
Em entrada de títulos serão listados os novos boletos gerados, e em Pedido de Baixa serão mostrados os boletos que não serão mais cobrados pelo banco (parcelas excluídas, cursos cancelados, etc...).
Obs: Os pedidos de baixa são gerados automaticamente independente do período que filtrar.

Clique no botão "Gerar Remessa", e será gerado um arquivo de texto dentro da pasta DKSOFT. É este arquivo que você deverá enviar para o banco junto com o PDF que gerou dos boletos no passo anterior.

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Tratando retorno

Acesso à tela

O arquivo de retorno é gerado e disponibilizado pelo banco, onde terá informações sobre todas as situações ocorridas com os boletos, como confirmação dos boletos que foram registrados, registros recusados, boletos quitados e taxas cobradas pelo banco.

Anteção O DKSoft apenas faz a leitura das informações que estão salvas no arquivo de retorno. É de responsabilidade do banco gerar o arquivo com as informações corretas e de acordo com às movimentações realizadas

Este arquivo de retorno deve ser tratado diariamente, pois esta é a única forma de identificar os alunos que pagaram os boletos. Se "pular" um arquivo de retorno, e ele tiver informações de um pagamento de aluno por exemplo, esta informação não virá no próximo arquivo. Portanto, baixe e faça a leitura do arquivo de retorno diariamente e sem exceção.

Para tratar o arquivo vá no menu finanças -> boleto bancário -> baixar arquivo de retorno.

Selecione no topo da tela o banco que deseja tratar o retorno, depois clicar no botão "Localizar", e selecionar o arquivo a ser lido.

Irá listar na tela todo o conteúdo do retorno para sua conferencia. Basta clicar no botão "Baixar Arquivo".

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Orientações

Quando se trabalha na modalidade com registro, deve-se tomar algumas precauções, para evitar problemas futuros.

Tratar o remessas e retornos TODOS os dias

Pode ser algo simples, e trivial. Mas é um procedimento de extrema importância. Tratando os arquivos diariamente, você irá identificar qualquer rejeição por parte do banco e poderá corrigir de imediato.

Enviar os arquivos de remessa em ordem SEQUENCIAL

Os arquivos são gerados com numeração automática, e o banco segue esta mesma sequência. Não "pule" arquivos, nem envie em fora de ordem. Se enviar os arquivos de número 1, 2, 3 e 5. O banco irá recusar permanentemente a remessa 4. Mas continuará aceitando as proximas normalmente, 6, 7, 8... etc. Desde que siga a sequência correta.

O que fazer caso esqueça de enviar alguma remessa.

O banco não irá aceitar de nenhuma forma uma remessa de número errado, então, você deverá processar os títulos em uma nova remessa.
Acesse o menu Finanças -> Boleto Bancário -> Remessas Geradas. Clique com o botão direito sobre a remessa em questão, e selecione a opção "Classificar como não enviada". Ao fazer isso, as movimentações ficarão disponíveis novamente no menu Finanças -> Boleto Bancário -> Gerar Arquivo de Remessa.

Processar apenas os títulos com vencimento próximo.

Ao fazer uma matricula, recomendamos NÃO gerar remessa de todas as parcelas dos alunos, pois se fizer isto irá pagar taxa de registro de todas as parcelas, e caso o aluno venha a cancelar o curso terá que dar baixa de todas as parcelas que já foram registradas, gerando custos desnecessários para sua escola.

FAZER BACKUP TODOS OS DIAS

Esteja preparado para desastres. Queima de HD, banco de dados corrompido, servidor roubado, entre outros.
Em situações como estas a única forma de recuperar os seus dados será com um backup gerado pelo DKSoft. Quanto mais antigo, mais informações serão perdidas durante a restauração. Se já tiver títulos enviados ao banco, mas que não constem no backup que for restaurado, terá problemas com a baixa dos pagamentos. Portanto, sempre mantenha seus backups atualizados e em local seguro.

Testando...

Após configurar os dados de sua conta no DKSoft, você deve gerar um boleto para teste, para simular todo o processo que será feito para os demais futuramente.
Este procedimento é OBRIGATÓRIO

1. Gere um boleto de valor baixo (R$5,00), e imprima ele pelo DKSoft.
2. Em seguida, gere o arquivo de remessa.
3. Envie o arquivo de remessa para o banco, e aguarde a confirmação da entrada da remessa.
   • O banco irá informar caso haja algum erro nos dados, corrija se for necessário.
4. No dia seguinte, baixe o arquivo de retorno pelo programa ou site do banco e trate ele pelo DKSoft.
5. Faça o pagamento do boleto em qualquer banco ou lotérica, aguarde a compensação no próximo dia útil.
6. Confirmando que o pagamento deste boleto entrou em sua conta, baixe o arquivo de retorno novamente pelo site do banco, e trate pelo dksoft.

Se seguiu todos os passos e conseguir dar baixa do pagamento pelo arquivo de retorno normalmente, já pode gerar e distribuir os boletos para seus alunos.

Não distribua boletos para os alunos antes de realizar este teste até o final e confirmar que o pagamento do boleto entrou corretamente em sua conta. Caso tenha alguma dificuldade neste procedimento entre em contato com nossa equipe de suporte pelo atendimento online .