Trabalhando Com Boletos Com Registro

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(33 edições intermediárias de um usuário não apresentadas)
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==Antes de iniciarmos...==
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==O que é boleto com registro?==
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<div style="float:left; padding-top: 1px; padding-bottom: 10px; padding-right: 25px; padding-left: 10px;">__TOC__</div>
+
Existem duas modalidades de boleto, COM registro e SEM registro. <br />
−
*As informações contidas nesta página serão utilizadas apenas quando se trabalhar com boletos na modalidade '''COM REGISTRO'''.
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*Atualmente o Dksoft está homologado para gerar boletos com registro para o banco Caixa Economica Federal. Outros bancos estrão homologados apenas para boletos SEM REGISTRO.
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−
*É necessário que a conta utilizada para gerar os boletos seja de '''Pessoa Jurídica'''.
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<br style="clear:both" />
+
−
==Como ativar o recurso no DKSOFT?==
+
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[[file:comregistro_botaoativar.png|thumb|right|Botão Ativar]]
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−
Siga as instruções abaixo. (Use a imagem ao lado como referencia).
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−
*Vá no menu escola -> parametros -> parametros escolar
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*#Altere para a aba "Finanças"
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−
*#Depois para a sub-aba "Configuração Boletos"
+
−
*#Clique no botão "Ativar"
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−
Abrirá uma nova janela irá abrir, conténdo os termos de uso para boletos com registro. <br />
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A modalidade registrada exige que você informe ao banco (registre) todos os boletos que você gerou e que forem gerados, bem como cancelar os boletos quando eles não serão mais cobrados, como por exemplo, quando um aluno cancela o curso.<br />
−
Leia com atenção as condições do termo e imprima. O diretor/Proprietário da escola deverá nos enviar uma imagem (foto legível ou escaneado) do termo devidamente assinado. <br />
+
−
Após recebermos a imagem, iremos gerar a contra-senha para ativação do recurso.
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==Cadastro do Banco==
+
Caso os boletos não sejam registrados, o banco pode:
−
[[file:fincancascadastrobancos.png|thumb|right|Acesso ao cadastro de bancos]]
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*Recusar o pagamento;
−
Será necessário cadastrar as seguintes informações:
+
*Cobrar uma taxa adicional;
−
*Numero da Agência
+
*Omitir este pagamento no arquivo de retorno;
−
*Numero e dígito da Conta
+
−
*Número do Código Cedente
+
  
−
Caso ainda não tenha estes dados, entre em contato com o seu banco para obter.
+
Devido a uma exigência da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), a carteira sem registro está sendo descontinuada.<br>
 +
A partir de 27/10/2018 todos os boletos deverão ser obrigatoriamente registrados.<br>
  
−
Você deverá cadastrar os dados de sua conta no menu Finanças -> Cadastros -> Bancos
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Veja o cronograma [https://portal.febraban.org.br/pagina/3150/1094/pt-br/publicacoes-novo-plataforma-boletos no site da FEBRABAN]
 +
 
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==Bancos que já estão homologados==
 
{| class="wikitable"
 
{| class="wikitable"
 
|-
 
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−
|[[file:cefcomregistro_dadosbasicos.png|400px]]
+
!colspan="4"| !!colspan="2"| CNAB
−
|valign="top"|
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−
'''Nome:''' Caixa Econômica Federal <br />
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'''Agencia:''' Agencia com quatro números <br />
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−
'''Dígito:''' Deixar em branco<br />
+
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'''Conta:''' Número da conta com seis números. <br />
+
−
'''Dígito:''' Dígito da conta com um número. (Caso não possua dígito, informe zero) <br />
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−
|}
+
−
{| class="wikitable"
+
 
|-
 
|-
−
|[[file:cefcomregistro_dadosboletoA.png|400px]]
+
! Versão
−
|valign="top"|
+
! Idiomas/Profiss.
−
'''Código Banco''' 104 (A modalidade deve ser confirmada com o banco. SICOB,SINCO ou SIGCB)<br />
+
! Idiomas
−
'''Carteira''' RG<br />
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! Profiss.
−
'''Cód Cedente/Convênio''' Número do Cedente com Seis Dígitos<br />
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!rowspan="2" style="vertical-align:bottom;"| Sem Registro
−
'''Espécie Boleto''' Normalmente deve-se deixar ME (Mensalidade Escolar), mas o banco pode solicitar que seja diferente.<br />
+
!rowspan="2" style="vertical-align:bottom;"| Com Registro
−
'''Beneficiário''' Nome da Escola ou Titular da Conta<br />
+
−
'''CNPJ''' CNPJ da Escola<br />
+
−
'''Local de Pagamento''' Conforme as instruções do banco<br />
+
−
'''Instruções do Boleto''' Conforme as instruções do banco<br />
+
−
|}
+
−
{| class="wikitable"
+
 
|-
 
|-
−
|[[file:cefcomregistro_dadosremessa.png|400px]]
+
! Banco
−
|valign="top"|
+
! Sem Registro
−
'''Protestar Boletos Vencidos:'''  Marque esta opção para que o banco faça o protesto junto com o SPC/SERASA automaticamente para boletos em atraso.<br />
+
! colspan="2" | Com Registro
−
'''Dias para protesto:''' Caso tenha marcado a opção acima, informe neste campo após quantos dias o protesto deverá ser realizado. <br />
+
−
'''Responsável pela Emissão dos Boletos:''' Deixe marcado "Escola" se for imprimir os boletos. Marque "Banco" caso o banco vá enviar os títulos pelos Correios. <br /><br />
+
  
−
<nowiki>**</nowiki>Atenção! Consulte condições e taxas destes serviços com o seu banco.
 
−
|}
 
−
 
−
 
−
==Arquivo de remessa==
 
−
[[file:comregistro_menu_gerar_remessa.png|thumb|right|Gerar arquivo de remessa]]
 
−
Os boletos são registrados no banco através do arquivo de remessa. Neste arquivo você informa ao banco quais são os boletos que você emitiu, alterou e/ou cancelou.<br />
 
−
A remessa é gerada pelo DKSOFT, mas deverá ser enviada ao banco por outros meios, normalmente por um outro programa ou site, que é disponibilizado pelo próprio banco.
 
−
 
−
Entenda quando é gerado o arquivo de remessa:
 
−
*Sempre que um boleto for impresso.
 
−
*Para parcelas que já tenham sido gerado a remessa, será gerado novamente em caso de:
 
−
**Alteração de valor ou vencimento das parcelas.
 
−
**Reparcelamento, ou exclusão de parcelas.
 
−
**Cancelamento ou Reativação de Curso.
 
−
 
−
Para gerar a remessa vá no menu Finanças -> Boletos Bancários -> Gerar Arquivo de Remessa
 
−
 
−
Na parte superior da tela, você poderá selecionar de qual banco deseja gerar a remessa (caso tenha cadastrado mais de um).
 
−
Basta utilizar o campo de data para selecionar o período de vencimento das parcelas que deseja processar, e clicar no botão "Filtrar".
 
−
 
−
Existem duas abas nesta tela: ''Entrada de títulos'' e ''Pedido de Baixa''. <br />
 
−
Em ''entrada de títulos'' serão listados os novos boletos gerados, e os que tiveram alterações. Enquanto em ''Pedido de Baixa'' serão mostrados os boletos que não serão mais cobrados pelo banco (parcelas excluídas, cursos cancelados...).
 
−
 
−
Basta clicar no botão "Gerar Remessa", e será gerado um arquivo de texto dentro da pasta DKSOFT. É este arquivo que você deverá enviar para o banco.
 
−
 
−
==Tratando retorno==
 
−
[[file:comregistro_baixadeboletos.png|thumb|right|Acesso à tela]]
 
−
[[file:comregistro_tela_baixadeboletos.png|thumb|right|Baixa de Boletos Bancários]]
 
−
O Banco irá enviar arquivos de retorno sempre que houver alguma movimentação referente aos títulos, que pode ser o pagamento de uma parcela, registro recusado, etc. O DKSoft faz apenas a leitura do arquivo de retorno. O arquivo é gerado e fornecido pelo banco, normalmente através de algum programa ou pelo site do próprio banco.<br />
 
−
 
−
Atenção! O arquivo de retorno deve ser tratado diariamente, sem exceção.
 
−
 
−
Para tratar o arquivo vá no menu finanças -> boleto bancário -> baixa de boletos bancários.
 
−
 
−
Selecione no topo da tela o banco que deseja tratar o retorno, depois clicar no botão "Localizar", e selecionar o arquivo a ser lido.
 
−
 
−
Note que nesta tela existem duas sub-abas. ''Boletos Recebidos'' e ''Dados Retorno''.
 
−
 
−
A primeira (Boletos Recebidos) irá mostrar a informação de todos os boletos que foram pagos neste retorno. Clicando no botão "Receber Todas"  irá dar baixa de todos os pagamentos automaticamente, bem como tratar as informações da aba: "Dados Retorno".
 
−
 
−
Nesta segunda aba (Dados Retorno) irá mostrar as informações referentes às ultimas remessas enviadas. Clicando no botão "Baixar Retorno" irá processar todo o conteúdo do retorno no DKSOFT.
 
−
 
−
'''Atenção!'''<br />
 
−
O conteúdo do retorno só será baixado/processado no DKSoft quando clicar no botão ''"Receber Todas"'' e/ou ''"Baixar Retorno"''.
 
−
 
−
A tabela abaixo mostra as situações que podem constar no retorno.:
 
−
{| class="wikitable mw-collapsible mw-collapsed"
 
 
|-
 
|-
−
! SITUAÇÃO !! SIGNIFICADO
+
|Banco do Nordeste
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:X.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:X.png|link=]]
 +
|align="center"|400
 +
|align="center"| -
 
|-
 
|-
−
|02 - ENTRADA CONFIRMADA || O título foi registrado corretamente pelo banco.
+
|Banco do Brasil
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|240
 +
|align="center"|240
 
|-
 
|-
−
|03 - ENTRADA REJEITADA || O título '''não''' foi registrado. Verificar com o banco o motivo da rejeição.
+
|Banrisul
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|400
 +
|align="center"|400
 
|-
 
|-
−
|06 - LIQUIDAÇÃO || Título quitado.
+
|Bradesco
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|400
 +
|align="center"|400
 
|-
 
|-
−
|09 - BAIXA || Titúlo cancelado no banco. Não será mais cobrado.
+
|Caixa Econômica Federal
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|240
 +
|align="center"|240
 
|-
 
|-
−
|26 - INSTRUÇÃO REJEITADA || Verificar com o banco o motivo da rejeição.
+
|Cecred
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:X.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|240
 +
|align="center"|400
 
|-
 
|-
−
|29 - DÉBITO DE TARIFAS/CUSTAS || Taxa cobrada pelos serviços banco.
+
|Itaú
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|400
 +
|align="center"|400
 +
|-
 +
|Santander
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|240
 +
|align="center"|400
 +
|-
 +
|Sicredi
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|240
 +
|align="center"|400
 +
|-
 +
|Sicoob
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|[[file:V.png|link=]]
 +
|align="center"|240
 +
|align="center"|240
 
|}
 
|}
  
−
==Orientações==
 
−
Quando se trabalha na modalidade com registro, deve-se tomar algumas precauções, para evitar problemas futuros.
 
−
 
−
;Tratar o remessas e retornos '''TODOS''' os dias
 
−
:Pode ser algo simples, e trivial. Mas é um procedimento de extrema importância. Tratando os arquivos diariamente, você irá identificar qualquer rejeição por parte do banco e poderá corrigir de imediato.
 
−
 
−
;Enviar os arquivos de remessa em ordem '''SEQUENCIAL'''
 
−
:Os arquivos são gerados com numeração automática, e o banco segue esta mesma sequência. Não "pule" arquivos, nem envie em fora de ordem. Se enviar os arquivos de número 1, 2, 3 e 5. O banco irá recusar permanentemente a remessa 4. Mas continuará aceitando as proximas normalmente, 6, 7, 8... etc. Desde que siga a sequência correta.
 
−
 
−
==Testando...==
 
−
 
−
Após configurar os dados de sua conta no DKSoft, você deve gerar um boleto para teste, para simular todo o processo que será feito para os demais futuramente.<br /> Este procedimento é '''OBRIGATÓRIO''' não distribua boletos para os alunos antes de realizar o teste e confirmar que o pagamento do boleto entrou corretamente em sua conta.
 
  
−
#Gere um boleto de valor baixo R$5,00, e imprima ele pelo DKSoft.
+
Outros bancos poderão ser incluídos futuramente.
−
#*Em seguida, gere o arquivo de remessa.
+
−
#Envie o arquivo de remessa para o banco, e aguarde a confirmação da entrada da remessa.
+
−
#*O banco irá informar caso haja algum erro.
+
−
#No dia seguinte, baixe o arquivo de retorno pelo programa ou site do banco e trate ele pelo dksoft.
+
−
#*Ao fazer isto, irá alterar a situação da parcela para '''Entrada confirmada'''
+
−
#Faça o pagamento do boleto em qualquer banco ou lotérica, aguarde a compensação no dia seguinte.
+
−
#*
+
−
#Quando o banco enviar o retorno novamente
+
−
dar baixa do arquivo de retorno
+
  
 +
==Taxas==
 +
Diferente do boleto sem registro, em que é cobrado somente uma taxa de compensação (quando o boleto é pago), na modalidade registrada existem diversas taxas:
 +
*Registro (Novo boleto gerado)
 +
*Compensação (Boleto pago)
 +
*Baixa (Boleto que não foi pago e será cancelado)
 +
*Manutenção (Boleto mantido em aberto além do prazo para baixa)
  
 +
Existem outros serviços que o banco oferece que podem gerar taxas, como por exemplo:
 +
*Envio de boleto por correios
 +
*Protesto de boletos não quitados
  
−
==depois disso==
+
No mínimo, será cobrado duas taxas por cada boleto gerado:
 +
*Registro + Compensação
 +
*Registro + Baixa
  
 +
Portanto, confirme com banco os valores de '''todas as taxas''' que serão cobradas em '''todas as situações''' para evitar surpresas desagradáveis.
  
−
qwe
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{{footer_boletos|1|Ativando boletos com registro|Ativar boletos com registro}}
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q
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we
+
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qwe
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q
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w
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e
+
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qw
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e
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we
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Edição atual tal como às 13h14min de 11 de junho de 2018

[editar] O que é boleto com registro?

Existem duas modalidades de boleto, COM registro e SEM registro.

A modalidade registrada exige que você informe ao banco (registre) todos os boletos que você gerou e que forem gerados, bem como cancelar os boletos quando eles não serão mais cobrados, como por exemplo, quando um aluno cancela o curso.

Caso os boletos não sejam registrados, o banco pode:

  • Recusar o pagamento;
  • Cobrar uma taxa adicional;
  • Omitir este pagamento no arquivo de retorno;

Devido a uma exigência da FEBRABAN (Federação Brasileira de Bancos), a carteira sem registro está sendo descontinuada.
A partir de 27/10/2018 todos os boletos deverão ser obrigatoriamente registrados.

Veja o cronograma no site da FEBRABAN

[editar] Bancos que já estão homologados

CNAB
Versão Idiomas/Profiss. Idiomas Profiss. Sem Registro Com Registro
Banco Sem Registro Com Registro
Banco do Nordeste V.png X.png X.png 400 -
Banco do Brasil V.png V.png V.png 240 240
Banrisul V.png V.png V.png 400 400
Bradesco V.png V.png V.png 400 400
Caixa Econômica Federal V.png V.png V.png 240 240
Cecred V.png X.png V.png 240 400
Itaú V.png V.png V.png 400 400
Santander V.png V.png V.png 240 400
Sicredi V.png V.png V.png 240 400
Sicoob V.png V.png V.png 240 240


Outros bancos poderão ser incluídos futuramente.

[editar] Taxas

Diferente do boleto sem registro, em que é cobrado somente uma taxa de compensação (quando o boleto é pago), na modalidade registrada existem diversas taxas:

  • Registro (Novo boleto gerado)
  • Compensação (Boleto pago)
  • Baixa (Boleto que não foi pago e será cancelado)
  • Manutenção (Boleto mantido em aberto além do prazo para baixa)

Existem outros serviços que o banco oferece que podem gerar taxas, como por exemplo:

  • Envio de boleto por correios
  • Protesto de boletos não quitados

No mínimo, será cobrado duas taxas por cada boleto gerado:

  • Registro + Compensação
  • Registro + Baixa

Portanto, confirme com banco os valores de todas as taxas que serão cobradas em todas as situações para evitar surpresas desagradáveis.

Arrow right.png
Próximo passo:
Ativar boletos com registro
Passoboleto1.png
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